Ο Πρόεδρος Τραμπ μόλις ΑΠΕΚΛΕΙΣΕ τους παράνομους μετανάστες από το χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ. Είτε τον μισείτε λοιπόν είτε όχι, έναν τέτοιον άνθρωπο χρειαζόμαστε εδώ στη χώρα μας.. .γιατί αυτός τόλμησε να πράξει υπέρ των Αμερικάνων πολιτών αφήνοντας τους παράνομους μετανάστες
Χωρίς κοινωνική πρόνοια
Χωρίς επιδόματα
Χωρίς τραπεζικές υπηρεσίες
Χωρίς κανέναν λόγο να μείνουν στις ΗΠΑ..
ΑΠΟΚΑΤΑΣΤΑΣΗ ΑΚΕΡΑΙΟΤΗΤΑΣ ΣΤΟ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟ ΣΥΣΤΗΜΑ ΤΗΣ ΑΜΕΡΙΚΗΣ
Με την εξουσία που μου έχει ανατεθεί ως Προέδρου από το Σύνταγμα και τους νόμους των Ηνωμένων Πολιτειών Αμερικής, διατάσσεται:
Τμήμα 1. Σκοπός . Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα της Αμερικής διαδραματίζουν κρίσιμο ρόλο στην προστασία του αμερικανικού λαού από οικονομική απάτη και κατάχρηση. Η κυβέρνησή μου έχει λάβει σημαντικά μέτρα για να μειώσει το κόστος παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών για τους Αμερικανούς και να μειώσει τους περιττούς και επαχθείς ομοσπονδιακούς κανονισμούς που περιορίζουν την οικονομική ανάπτυξη και παρεμποδίζουν την ανταγωνιστικότητα των παρόχων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σε εθνικό επίπεδο. Ωστόσο, εδώ και καιρό αποτελεί πολιτική των Ηνωμένων Πολιτειών να υιοθετούν προσαρμοσμένα μέτρα για την προστασία του χρηματοπιστωτικού μας συστήματος από την παράνομη χρήση και να προωθούν ασφαλείς και υγιείς δανεισμούς και άλλες πρακτικές από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Η κυβέρνησή μου δεν θα ανεχθεί κινδύνους για την εθνική ασφάλεια και τη δημόσια ασφάλεια που προκαλούνται από παράνομες διασυνοριακές χρηματοοικονομικές δραστηριότητες, ούτε θα επιτρέψει κινδύνους για το χρηματοπιστωτικό μας σύστημα που προκύπτουν από την επέκταση της πίστωσης ή των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στον απαράδεκτο και μετακινήσιμο αλλοδαπό πληθυσμό.
Ακόμη και η παροχή των πιο βασικών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, ελλείψει κατάλληλων πρακτικών «γνωρίστε τον πελάτη σας», μπορεί να γίνει κατάχρηση για τη διευκόλυνση της χρηματοδότησης δραστηριοτήτων που θέτουν σημαντικές απειλές για την εθνική ασφάλεια και τη δημόσια ασφάλεια. Οι διασυνοριακές μεταφορές κεφαλαίων χαμηλού κόστους έχουν χρησιμοποιηθεί για τη διευκόλυνση ή τη διάπραξη χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, της εμπορίας ναρκωτικών, της εμπορίας ανθρώπων και άλλων παράνομων δραστηριοτήτων. Οι αναλύσεις χρηματοοικονομικών τάσεων έχουν αποκαλύψει κόμβους θανατηφόρας οικονομικής δραστηριότητας που σχετίζεται με τη φαιντανύλη στις Ηνωμένες Πολιτείες, οι οποίες σχετίζονται με καρτέλ με έδρα το Μεξικό. Μια πρόσφατη ανάλυση των κινεζικών δικτύων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες εντόπισε τον τρόπο με τον οποίο οι κάτοχοι αλλοδαπών διαβατηρίων έχουν χρησιμοποιήσει λογαριασμούς με έδρα τις Ηνωμένες Πολιτείες για να διευκολύνουν τη νομιμοποίηση άνω των 312 δισεκατομμυρίων δολαρίων για εγκληματικές οργανώσεις, με την εμπορία ανθρώπων να επισημαίνεται μεταξύ των δραστηριοτήτων που σχετίζονται με τις μεταφορές. Απαιτούνται ισχυρά προγράμματα ταυτοποίησης πελατών και ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας για τον μετριασμό αυτών των κινδύνων.
Οι τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει επίσης να είναι προσεκτικά στους πιστωτικούς κινδύνους που προκύπτουν από την επέκταση των στεγαστικών δανείων και των δανείων αυτοκινήτου, των πιστωτικών καρτών και άλλων καταναλωτικών πιστώσεων στον μη αποδεκτό και μετακινούμενο αλλοδαπό πληθυσμό. Πολλοί από αυτούς τους δανειολήπτες αντιμετωπίζουν την πιθανότητα απώλειας μισθών λόγω απομάκρυνσης ή αποφάσεων των εργοδοτών τους να συμμορφωθούν με τη νομοθεσία περί μετανάστευσης. Ο δανεισμός σε αλλοδαπούς χωρίς νόμιμη άδεια εργασίας ή που αντιμετωπίζουν σημαντικό κίνδυνο απώλειας μισθού δημιουργεί μια διαρθρωτική ανεπάρκεια «ικανότητας αποπληρωμής» που υπονομεύει την ασφάλεια και την ευρωστία του εθνικού τραπεζικού συστήματος. Επιπλέον, οι εργοδότες που παραβιάζουν τη νομοθεσία περί μετανάστευσης ενδέχεται να υποδηλώνουν μισθούς, να χρησιμοποιούν αναντιστοιχία ή μη έγκυρους αριθμούς κοινωνικής ασφάλισης και αριθμούς φορολογικού μητρώου ή να μην παρακρατούν ή να αποδίδουν σωστά τους φόρους μισθοδοσίας. Τέτοια συστήματα μπορούν να δημιουργήσουν τρωτά σημεία στο χρηματοπιστωτικό μας σύστημα, αποκρύπτοντας τις πηγές εισοδήματος, διαστρεβλώνοντας την πιστωτική αξιολόγηση και διευκολύνοντας την παράνομη οικονομική δραστηριότητα.
Είναι πολιτική της διοίκησής μου να αποκαταστήσει την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος της Αμερικής, να προστατεύσει τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα από διαρθρωτικούς κινδύνους και να αποτρέψει την απάτη και την κατάχρηση.
Άρθρο 2. Ορισμός . Ο όρος « Ομοσπονδιακή λειτουργική ρυθμιστική αρχή χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών» σημαίνει το Συμβούλιο των Διοικητών του Ομοσπονδιακού Συστήματος Κεντρικών Τραπεζών, το Γραφείο του Ελεγκτή Νομίσματος, την Ομοσπονδιακή Εταιρεία Ασφάλισης Καταθέσεων και την Εθνική Διοίκηση Πιστωτικών Ενώσεων .
Άρθρο 3. Προστασία από απάτη και κατάχρηση . (α ) Εντός 60 ημερών από την ημερομηνία της παρούσας εντολής, ο Υπουργός Οικονομικών θα εκδώσει επίσημη ειδοποίηση προς τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σχετικά με τους κινδύνους που σχετίζονται με την εκμετάλλευση του χρηματοπιστωτικού συστήματος των Ηνωμένων Πολιτειών από πληθυσμούς που δεν έχουν άδεια εργασίας και τους εργοδότες τους. Η παρούσα ειδοποίηση θα περιγράφει συγκεκριμένες προειδοποιητικές σημαίες και τυπολογίες που σχετίζονται με τις ακόλουθες κατηγορίες ύποπτης δραστηριότητας:
(i) αποδεικτικά μοτίβα φοροδιαφυγής μισθοδοσίας από εργοδότες ή μεσίτες εργασίας, συμπεριλαμβανομένης της συστηματικής μη παρακράτησης ή επιστροφής ομοσπονδιακών φόρων απασχόλησης για άτομα που δεν έχουν άδεια εργασίας·
(ii) η χρήση ορισμένων εγγράφων αλλοδαπής ταυτότητας, λογαριασμών υποψηφίων, εικονικών εταιρειών ή σύνθετων δομών «χοάνης» που έχουν σχεδιαστεί για να συσκοτίζουν την ταυτότητα των τελικών δικαιούχων ή να αποκρύπτουν την πραγματική φύση των πληρωμών μισθοδοσίας·
(iii) η στρατηγική χρήση μη εγγεγραμμένων επιχειρήσεων παροχής χρηματικών υπηρεσιών, τρίτων επεξεργαστών πληρωμών ή πλατφορμών peer-to-peer για τη διευκόλυνση πληρωμών μισθών «εκτός βιβλίων» που αποσκοπούν στην παράκαμψη των ορίων αναφοράς ή των φορολογικών υποχρεώσεων του Νόμου περί Τραπεζικού Απορρήτου·
(iv) μοτίβα επαναλαμβανόμενων, κάτω του ορίου αναλήψεων ή καταθέσεων μετρητών που συσχετίζονται με κύκλους μισθοδοσίας που διεξάγονται εκτός των ρυθμιζόμενων συστημάτων επεξεργασίας μισθοδοσίας, γνωστά και ως «δομή και μικροδομή»·
(v) οικονομική δραστηριότητα που υποδηλώνει εμπορία εργασίας ή καταναγκαστική εργασία (όπως ορίζεται στο 18 USC 1589), όπου τα έσοδα αναμειγνύονται με νόμιμα επιχειρηματικά έσοδα ή μεταφέρονται σε ξένες δικαιοδοσίες· και
(vi) η χρήση ενός Ατομικού Αριθμού Φορολογικού Μητρώου (ITIN) για την απόκτηση πιστωτικών προϊόντων ή το άνοιγμα καταθετικών λογαριασμών όπου ο αιτών δεν έχει επαληθευμένο καθεστώς νόμιμης μετανάστευσης. Παρόλο που ένας ITIN διευκολύνει τη φορολογική συμμόρφωση, η χρήση του αντί ενός Αριθμού Κοινωνικής Ασφάλισης ή μιας έγκυρης άδειας εργασίας μπορεί να αναγνωριστεί ως παράγοντας κινδύνου που απαιτεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για να διασφαλιστεί ότι ο λογαριασμός δεν χρησιμοποιείται για τη διευκόλυνση της παράνομης απασχόλησης μη εξουσιοδοτημένων αλλοδαπών.
(β) Εντός 90 ημερών από την ημερομηνία της παρούσας εντολής, ο Υπουργός Οικονομικών, σε συνεννόηση με τις αρμόδιες ομοσπονδιακές λειτουργικές χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές, θα προτείνει αλλαγές στους ισχύοντες εκτελεστικούς κανονισμούς του Νόμου περί Τραπεζικού Απορρήτου, με σκοπό την ενίσχυση των απαιτήσεων δέουσας επιμέλειας πελατών βάσει κινδύνου για τα καλυπτόμενα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Οι εν λόγω αλλαγές θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι:
(i) τα ιδρύματα συλλέγουν και επαληθεύουν επαρκείς πληροφορίες ταυτότητας πελατών για την εύλογη ταυτοποίηση των ονομαστικών και πραγματικών δικαιούχων των λογαριασμών, προκειμένου να αξιολογήσουν τους κινδύνους που σχετίζονται με παράνομη χρηματοδότηση, αποφυγή κυρώσεων, απάτη ή άλλη παράνομη δραστηριότητα· και
(ii) τα ιδρύματα διατηρούν την εξουσία, όπου απαιτείται από άλλους δείκτες κινδύνου ή εποπτικές ανησυχίες, να λαμβάνουν πρόσθετες πληροφορίες που είναι απαραίτητες για την επίλυση ουσιωδών ανησυχιών συμμόρφωσης, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με το εάν οι κάτοχοι λογαριασμών διαθέτουν νόμιμο καθεστώς μετανάστευσης και άδεια εργασίας στις Ηνωμένες Πολιτείες, όταν οι εν λόγω πληροφορίες είναι σχετικές με την αξιολόγηση κινδύνων που σχετίζονται με απάτη, ψευδή δήλωση ταυτότητας, αποφυγή κυρώσεων ή άλλη παράνομη οικονομική δραστηριότητα, στο πλαίσιο ενός προγράμματος δέουσας επιμέλειας πελατών βάσει κινδύνου.
(γ) Εντός 180 ημερών από την ημερομηνία της παρούσας εντολής, ο Υπουργός Οικονομικών και οι αρμόδιες Ομοσπονδιακές λειτουργικές χρηματοοικονομικές ρυθμιστικές αρχές θα εξετάσουν τυχόν αλλαγές στους ισχύοντες εκτελεστικούς κανονισμούς του Νόμου περί Τραπεζικού Απορρήτου, με σκοπό την ενίσχυση των απαιτήσεων του προγράμματος ταυτοποίησης πελατών βάσει κινδύνου για τα καλυπτόμενα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Οποιεσδήποτε αλλαγές που εξετάζονται θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τους κινδύνους που θέτουν οι ξένες προξενικές ταυτότητες για την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος των Ηνωμένων Πολιτειών.
Άρθρο 4. Αντιμετώπιση Διαρθρωτικών Πιστωτικών Κινδύνων . (α ) Εντός 60 ημερών από την ημερομηνία της παρούσας εντολής, το Γραφείο Χρηματοοικονομικής Προστασίας Καταναλωτών θα εξετάσει το ενδεχόμενο διευκρίνισης ότι η πιθανή απέλαση και η απώλεια μισθών είναι παράγοντες που θα μπορούσαν να επηρεάσουν αρνητικά την ικανότητα ενός δανειολήπτη που δεν έχει λάβει άδεια εργασίας να αποπληρώσει μια παράταση πίστωσης σύμφωνα με τα πρότυπα «ικανότητας αποπληρωμής» στο 12 CFR Μέρος 1026 και τα παραρτήματα και τα συμπληρώματά του, και ότι οι δανειστές μπορούν να λάβουν υπόψη αυτούς τους παράγοντες ως μέρος μιας εύλογης και καλόπιστης απόφασης αξιολόγησης.
(β) Εντός 60 ημερών από την ημερομηνία της παρούσας απόφασης, κάθε αρμόδια Ομοσπονδιακή λειτουργική ρυθμιστική αρχή του χρηματοοικονομικού τομέα εκδίδει οδηγίες σχετικά με τη διαχείριση των πιθανών πιστωτικών κινδύνων που θέτει ο μη εξουσιοδοτημένος πληθυσμός για εργασία.
Άρθρο 5. Γενικές Διατάξεις . (α) Τίποτα στην παρούσα διάταξη δεν θα ερμηνεύεται ως προς την παρεμπόδιση ή την άλλως επίπτωση :
(i) η εξουσία που παρέχεται από το νόμο σε εκτελεστικό τμήμα ή οργανισμό ή στον επικεφαλής αυτού· ή
(ii) τα καθήκοντα του Διευθυντή του Γραφείου Διαχείρισης και Προϋπολογισμού που σχετίζονται με δημοσιονομικές, διοικητικές ή νομοθετικές προτάσεις.
(β) Η παρούσα εντολή θα εκτελεστεί σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία και με την επιφύλαξη της διαθεσιμότητας πιστώσεων.
(γ) Η παρούσα εντολή δεν αποσκοπεί και δεν δημιουργεί κανένα δικαίωμα ή όφελος, ουσιαστικό ή διαδικαστικό, εκτελεστό βάσει νόμου ή βάσει της δικαιοσύνης από οποιοδήποτε μέρος κατά των Ηνωμένων Πολιτειών, των υπηρεσιών, των οργανισμών ή των οντοτήτων τους, των στελεχών, των υπαλλήλων ή των αντιπροσώπων τους ή οποιουδήποτε άλλου προσώπου.
(δ) Τα έξοδα δημοσίευσης της παρούσας απόφασης βαρύνουν το Υπουργείο Οικονομικών.
ΝΤΟΝΑΛΝΤ ΤΖ. ΤΡΑΜΠ
Ο ΛΕΥΚΟΣ ΟΙΚΟΣ,
19 Μαΐου 2026.
